SmallTraders.es cumple estrictamente con las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT). Esta política establece los procedimientos para identificar, prevenir y reportar actividades sospechosas relacionadas con nuestros servicios de trading y gestión de capitales.
Aplica a todos los clientes, empleados y socios comerciales que interactúen con nuestros servicios de:
Trading educativo
Gestión de saldos en mercados financieros
Procesamiento de transacciones
Implementamos un proceso de “Conozca a su Cliente” que incluye:
Para usuarios registrados:
Verificación de identidad (DNI, pasaporte o documento equivalente)
Prueba de domicilio (facturas recientes)
Fotografía reciente (en casos de alto riesgo)
Para gestión de saldos:
Declaración de origen de fondos
Historial financiero básico
Perfil de riesgo del inversor
Realizamos seguimiento continuo de:
Depósitos y retiros inusuales
Patrones de trading sospechosos
Intentos de eludir límites regulatorios
Transacciones con jurisdicciones de alto riesgo
Clasificamos clientes en tres categorías:
Riesgo Bajo:
Usuarios con operaciones menores a 10,000€ anuales
Actividad consistente con perfil declarado
Riesgo Medio:
Operaciones entre 10,000-50,000€
Gestión de saldos autorizada
Riesgo Alto:
Operaciones superiores a 50,000€
Transacciones con países en listas negras
Comportamiento inusual en patrones de trading
Nos comprometemos a:
Reportar operaciones sospechosas al SEPBLAC (España) y autoridades correspondientes
Conservar registros por 10 años según ley 10/2010
Cooperar con investigaciones regulatorias
Prohibimos terminantemente:
Cuentas anónimas o a nombre de terceros
Fondos de origen no justificado
Transacciones con criptomonedas no reguladas
Operaciones con países sancionados
Todo el equipo recibe:
Formación anual en normativa AML/CFT
Actualizaciones sobre nuevas técnicas de lavado
Protocolos para identificar señales de alerta
El incumplimiento de esta política resultará en:
Congelamiento inmediato de fondos
Terminación de servicios
Reporte a autoridades competentes
Esta política se revisa anualmente y se actualiza según:
Cambios regulatorios
Nuevos productos/servicios
Incidentes detectados
Para reportar actividades sospechosas:
Oficial de Cumplimiento
Email: [soporte@smalltraders.es]
Aviso Legal: SmallTraders.es se reserva el derecho de rechazar operaciones que consideren de riesgo AML sin obligación de explicación que pueda comprometer investigaciones en curso.
